После последнего повышения ключевой ставки ипотечные кредиты в крупных банках подорожали в среднем на 1–1,5 процентных пункта. Банк России дал жесткий сигнал – он допускает возможность дальнейшего повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях для стабилизации инфляции вблизи 4% в 2024 г. и далее. ЦБ впервые за долгое время повысил ключевую ставку с 7,5 до 8,5% годовых.
Ключевая ставка ЦБ: на что она влияет
Ключевая ставка Центрального банка России на конец 2024 года составит 13 процентов. ЦБ на заседании 26 апреля ожидаемо сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. Очередное заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 7 июня этого года. Интерфакс: Совет директоров Банка России на заседании в пятницу рассмотрит вопрос об уровне ключевой ставки. Совет директоров Банка России поднял ключевую ставку на 100 б.п. — с 15 до 16% годовых, говорится в сообщении регулятора.
Новости про ставку ЦБ
Банк России на очередном заседании совета директоров оставил ключевую ставку на уровне 16%. Прогноз Центробанка по ключевой ставке и график заседаний ЦБ по ключевой ставке в 2024 году. Неожиданное повышение ЦБ ключевой ставки с 8,5 до 12% вызвал у многих некоторое недоумение. Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. Следующее заседание ЦБ по ключевой ставке пройдет 22 марта.
ЦБ поднял ключевую ставку, а банки — проценты по депозитам: куда вкладывать деньги
Инфляция в январе начало было замедляться, но последние данные на начало февраля Центробанк не обрадовали. Снова ускорение роста цен. Меньше, чем за полтора месяца. Это прилично. И это несмотря на то, что мер для сдерживания роста цен принято немало. Во-первых, саму ставку подняли очень высоко. А это снизило доступность кредитов. Чем меньше бизнес и люди занимают денег, тем меньше они тратят.
И тем меньше возможностей у продавцов повышать цены.
По словам Чиркова, ощутимее остальных это затрагивает западные государства, что эксперт назвал необычным явлением, отмечающимся за последнее десятилетие. Что же касается будущего экономики в РФ, то доцент акцентировал внимание: уже принятый комплекс мер поможет стране контролировать инфляцию, попутно упрочивая позиции на мировой арене. Хотя, опять же, надо учесть, что в принципе по всем странам мира инфляция сейчас повышается. Те предварительные темпы роста, которые Минэкономразвития выпускает на 2023 год, говорят о том, что Россия сильно опережает по темпам экономического роста западные страны, и в этом есть сдерживающее влияние повышенных процентных ставок», — обрисовал реальное положение государства он. Ждать спада экономического роста, подчеркнул Чирков, пока не приходится, но стоит говорить о ом, что темпы экономического роста также не будут увеличиваться так быстро, как раньше. В комментарии 5-tv.
Конечно, бизнесу тяжеловато развиваться в таких условиях, население тоже в печали, ставки по ипотекам конские, да и в целом кредиты дорогие. Это, конечно, не мешает людям их брать. Ключевая ставка — это процент, под который Центральный банк Российской Федерации кредитует коммерческие банки, а также принимает у них денежные средства на хранение. Но она важна не только банкам, но и инвесторам, и бизнесу, и населению в целом. В том числе и мне, и подписчикам моего телеграм-канала про инвестиции. Минфин давит аукционами, будет их продолжать и далее. Казна требует денег. Риторика ЦБ Словесные интервенции Набиуллиной о возможном повышении ставки свидетельствуют скорее о том, что не стоит пока ждать её снижения.
Как минимум — до лета, а там будет видно.
Таким образом, суммарно ключевая ставка выросла на 4,5 процентных пункта. Такой большой шаг повышения ставки применяется только в неординарных ситуациях. Тогда достаточно быстро удалось взять ситуацию под контроль.
Другими словами, было ограничено свободное движение валюты. Сегодня все ограничения на движения валюты сняты. Это обстоятельство вызывает множество вопросов и претензий к решению Центрального банка России. Считаю необходимым отметить только одно обстоятельство, связанное с плавающим курсом рубля.
Вопреки мнению специалистов Центробанка, что волатильность рубля — это благо для нашей экономики, я убежден, что только твердый и стабильный курс национальной валюты обеспечивает экономический и политический суверенитет страны. Более того, стабильная валюта становится востребованной на мировом рынке. В качестве доказательства могу напомнить, что одним из первых финансовых решений большевиков после прихода к власти стало введение в оборот так называемого золотого червонца. Это были деньги, обеспеченные золотом.
И примечательно, что в тот период — период хаоса внутри страны — советский золотой червонец на мировом рынке признавался как самая надежная и твердая валюта. Благодаря этому удалось привлечь в страну иностранных специалистов, закупить необходимые технологии и оборудование. А, в конечном счете, мы смогли за десять лет осуществить программу индустриализации и создать собственную промышленность в разрушенной аграрной стране. Только благодаря этому была обеспечена победа над фашизмом в 1945 году.
Но я предлагаю оставить в стороне теоретические вопросы финансовой политики, а также вопросы о причинах принятого Центробанком решения. Не будем мы вникать и в профессиональные проблемы анализа роли ключевой ставки на экономическое развитие страны. Тем более, что среди специалистов нет единства в ответах на эти вопросы. Традиционно за изменением ключевой ставки внимательно следят участники и специалисты финансового рынка.
Ключевая ставка ЦБ РФ в 2024 году
График ключевой ставки ЦБ РФ и табличные данные. Ключевую ставку на регулярных заседаниях устанавливает совет директоров ЦБ. ЦБ на ближайших заседаниях рассмотрит вопрос о повышении ставки, заявила Эльвира Набиуллина на заседании комитета Госдумы по финансам и дала понять, что регулятор не вернется к низким ставкам раньше лета 2023 года. Банк России 26 апреля сохранил ключевую ставку на уровне 16% годовых. После последнего повышения ключевой ставки ипотечные кредиты в крупных банках подорожали в среднем на 1–1,5 процентных пункта. экономика, цб, ключевая ставка, кредитование, инфляция, покупки, новогодние наборы Фото Reuters. На следующей неделе Центробанк с большой вероятностью повысит ключевую ставку с нынешних 15% до 16 или даже до 17% годовых.
ЦБ РФ сохранил ключевую ставку на уровне 16% и повысил прогноз ее траектории
| Банк России поднял ключевую ставку сразу на 1 п. п. - Ведомости | Неожиданное повышение ЦБ ключевой ставки с 8,5 до 12% вызвал у многих некоторое недоумение. |
| 🗝 Ключевая ставка ЦБ поднялась с 13% до 15%. Что по депозитам? | ЦБ впервые за долгое время повысил ключевую ставку с 7,5 до 8,5% годовых. |
| Значение ключевой ставки ЦБ РФ на сегодня, 28 апреля 2024 года | Очередное заседание ЦБ по ключевой ставке запланировано на 7 июня этого года. |
ЦБ оставил ставку на уровне 16%
| Ставка ЦБ РФ на сегодня | 16%: таблица ставок в 2024 году. |
| Центробанк России допустил возможность еще одного повышения ключевой ставки до конца года | Совет директоров Банка России 26 апреля 2024 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16% годовых. |
Центробанк ожидаемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданный сюрприз
Регулятор в очередной раз не стал ничего менять. Эксперты ожидали такого решения от Центробанка. Из-за сохраняющегося повышенного внутреннего спроса, превышающего возможности расширения предложения, инфляция будет возвращаться к цели несколько медленнее, чем Банк России прогнозировал в феврале, — объяснили в ЦБ. Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций», отмечает, что сюрпризов и не ожидалось — монетарная пауза продолжается.
Во-первых, саму ставку подняли очень высоко.
А это снизило доступность кредитов. Чем меньше бизнес и люди занимают денег, тем меньше они тратят. И тем меньше возможностей у продавцов повышать цены. Во-вторых, рубль укрепили за счет обязательной продажи валютной выручки.
Сейчас есть небольшой откат назад. Позитивный факт — снизились инфляционные ожидания. Их измеряют каждый месяц. Это цифра означает, какой средний рост цен в ближайший год ждут россияне.
Глава регулятора Эльвира Набиуллина в ходе выступления 8 апреля заявила, что ЦБ может перейти к снижению ключевой ставки во втором полугодии этого при условии, что инфляция продолжит устойчивое замедление. В своем пресс-релизе по итогам заседания ЦБ отмечал, что инфляционное давление постепенно ослабевает, но остается высоким. Внутренний спрос продолжает значительно опережать возможности расширения производства товаров и услуг. Жесткость рынка труда вновь усилилась, безработица обновила исторический минимум, говорилось в сообщении регулятора. Основной показатель, на который смотрит регулятор при принятии решений в отношении денежно-кредитной политики, — это инфляция, говорит аналитик «Цифра брокер» Наталия Пырьева. Несмотря на прохождение пика инфляции устойчивого снижения инфляционных ожиданий не зафиксировано и проинфляционные риски остаются на высоком уровне, поэтому ЦБ будет держать высокую ставку, пока не появятся данные об устойчивом снижении инфляции, отмечает CFA, директор департамента операций на финансовых рынках банка «Русский Стандарт» Максим Тимошенко. Аналитик полагает, что ЦБ скажет о возможном снижении ставки во втором полугодии 2024 года, при этом сделает оговорку о готовности повысить ставку, если увидит рост инфляции. Снижение инфляционных ожиданий не прекращается четвертый месяц подряд.
Однако дальнейшее ослабление рубля может подпитывать инфляцию, что, в свою очередь, может отразиться на инфляционных ожиданиях, отмечает г-жа Пырьева.
Бонусы зачисляются в следующем месяце после окончания вклада. Есть некоторые финхаки, позволяющие получать акционные ставки, кому интересно заходите в гости. Мой небольшой блог про личные финансы, инвестиции и жизнь сейчас!
Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня - 16%: таблица ставок в 2024 году
ЦБ с июля для борьбы с ускоряющейся инфляцией начал повышать ключевую ставку. Банк России (ЦБ) сохранил ключевую ставку на уровне 16% и повысил прогноз ее траектории на 2024 и 2025 годы. После последнего повышения ключевой ставки ипотечные кредиты в крупных банках подорожали в среднем на 1–1,5 процентных пункта. После сегодняшнего увеличения ключевой ставки ЦБ доходность по вкладам и накопительным счетам на рынке может вырасти на 0,5-1 п. п., доходность по сезонным вкладам может достигнуть уровня 17-17,5% годовых. Центробанк в очередной раз оставил ключевую ставку неизменной.
Когда ожидать снижения ключевой ставки
Актуальное значение ключевой ставки ЦБ РФ: 15%. Средняя ставка по кредитам в топ-20 банков составляет 27,24% годовых, согласно индексу аналитического центра «Финуслуг» на 16 февраля. «Центральный банк Российской Федерации принял достаточно жесткое решение по ставке повышения составил два процентных пункта. до 16% годовых на заседании 15 декабря 2023 года, затем на следующих заседаниях 16 февраля и 22 марта текущего года оставлял ее без изменения. Ключевая ставка — это процентная ставка, под которую Центральный банк страны выдаёт кредиты коммерческим банкам.
Центробанк ожидаемо повысил ключевую ставку. Но есть неожиданный сюрприз
Во всех случаях предусмотрена выплата процентов в конце срока. Ставка доступна при размещении «новых» денег суммы превышающей максимальный остаток на счетах и вкладах за последние 90 дней на три месяца. Хорошую доходность сегодня приносят и накопительные счета. Обычно банки начисляют проценты на минимальный остаток по накопительному счету за календарный месяц, но в данном случае проценты начисляются ежедневно. Это значит, что сберегатель может каждый день снимать или вносить средства и не потеряет уже начисленные проценты.
К слову, это одно из главных преимуществ накопительных счетов перед срочными вкладами.
Большинство аналитиков ожидало повышение лишь на 50 базисных пунктов. Однако динамика инфляции и курса рубля оправдывают подобный шаг. По всей видимости, регулятор опасается инфляционного всплеска из-за негативной динамики рубля. Соответственно, снизится спрос на валюты, что позитивно скажется на курсе рубля, — пояснил Андрей Кочетков, ведущий аналитик «Открытие Инвестиции». К тому же в одну из задач, вероятно, ставилось сбить ажиотаж на валютном рынке, пока экономические факторы курса — экспорт и импорт, а также отток капитала — не нормализуются, — объясняет он. Что касается ставок по депозитам, кредитам и облигациям, то, по его предположению, «значительного прям взлета не планируется». Инвесторам стоит учитывать, что дальнейший рост ставки будет повышать доходности ОФЗ на коротком отрезке, — добавили в «Синаре». Центробанк не менял ключевую ставку с сентября прошлого года.
Он считает , что обесценивание рубля и рост инфляции приведут к увеличению ключевой ставки. Аналитики инвестиционной компании Freedom Finance Global высказали свое мнение о том, что будет с ключевой ставкой в 2023: ее снижение возможно во втором квартале 2023 года, но только на фоне стабильности цен на нефть. Финансовый аналитик Евгений Жорнист считает , что возобновление курса на понижение ключевой ставки возможно со второго полугодия 2023 года на фоне ослабления инфляции. Экономист «Ренессанс Капитала» Софья Донец связывает вероятность повышения ставки с ослаблением курса рубля на фоне снижения цен на энергоресурсы. По ее мнению, Центробанк поставит на паузу решения об изменении показателя до весны, чтобы оценить результаты от запрета на покупку российской нефти для ряда стран и геополитическую ситуацию. Если ситуация будет стабильной, то прогнозируется снижение ставки. Представитель финансовой компании «БКС Мир инвестиций» Альберт Короев считает прогноз ЦБ неопределенным, потому что текущее значение находится в середине данного диапазона. Он предполагает ее повышение в первом квартале 2023 года. Вынужденность принятия такого решения объясняет неизбежным ослаблением рубля и ростом инфляционных ожиданий населения. Что еще говорят эксперты Чтобы понять, куда ЦБ будет двигать показатель в 2023 году, мы дополнительно опросили своих экспертов. Вопросы для них — какая будет ключевая ставка в 2023 году и насколько обоснованным можно считать прогноз от ЦБ. Это нужно для поддержания разных отраслей экономики — наиболее уязвимых с точки зрения влияния экономических процессов, а также ради возможности использовать краткосрочное кредитование, столь необходимое для функционирования коммерческих организаций. Привлекательность краткосрочного кредитования на пополнение оборотных активов определяется прежде всего относительной гибкостью и доступностью такого инструмента финансирования и отсутствием жесткого мониторинга отслеживания расходования средств. Кроме этого, ключевая ставка влияет на формирование условий по договору финансовой аренды лизинга , а это достаточно большой сектор экономики. Лизинговые компании при установлении лизинговых платежей опираются на ставку, при изменении которой в сторону увеличения повышается и сумма лизингового платежа вне зависимости от срока заключения договора. На основании этого можно сказать, что достаточно много отраслей и секторов экономики привязаны к размеру ключевой ставки. И в связи с этим Банк России постарается удержать ее в определенном диапазоне. Светлана Коваленко, к. Москвы РЭУ им. Данное решение ЦБ может быть связано с ростом дефицита федерального бюджета на 2023 год , который, в свою очередь, может спровоцировать ускорение инфляции, а также с ограниченной девальвацией рубля и сохранением высокого риска спада экономики многих мировых государств. Разумеется, если в будущем году дефицит не коснется бюджета страны, а потребительская активность останется низкой, Центробанк РФ может принять решении о понижении ключевой ставки. Регулятор внимательно следит за инфляционными рисками, как со стороны внешних условий и курса национальной валюты, так и оценивая прогнозы Минфина на грядущие траты. Центральный банк консервативно оценивает инфляционные ожидания и, взяв некоторую паузу с целью оценить эффект от нефтяного эмбарго, может снижать ставку. Андрей Завертяев, юрист цифровой платформы по разработке и продвижению законодательных инициатив «Инициатор». Сам прогноз свидетельствует о том, что ЦБ предполагает возможное ухудшение экономической конъюнктуры, что приведет к необходимости в относительно небольшом периоде ужесточить кредитную политику. В настоящее время трудно спрогнозировать весь объем рисков, связанных с санкционным давлением и складывающейся конъюнктурой рынка на энергоносители. Но при этом не предполагается, что будущие проблемы могут быть достаточно серьезными. Недружественные страны стремятся ограничить экспортный потенциал РФ, в том числе используя блокировку определённых транспортных маршрутов. Вероятно, это один из основных рисков на сегодня.
Экономическая активность. Рост ВВП в III квартале и оперативные данные за IV квартал свидетельствуют о том, что увеличение экономической активности происходит существенно быстрее, чем Банк России ожидал в октябре. Это означает, что отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста во втором полугодии 2023 года оказалось более значительным. Это нашло отражение в показателях текущего роста цен. Основной вклад в отклонение российской экономики вверх от траектории сбалансированного роста внес внутренний спрос. Его рост происходит за счет расширения частного спроса при сохранении государственного спроса на высоком уровне. Увеличение потребительской активности поддерживается ростом реальных заработных плат и кредитованием. Значительный рост прибыли компаний и позитивные деловые настроения, в том числе из-за бюджетных стимулов, поддерживают высокий инвестиционный спрос. Оперативные данные по внешней торговле указывают на то, что импорт несколько снизился по сравнению с пиковыми значениями летних месяцев, в том числе за счет эффектов произошедшего ужесточения денежно-кредитной политики. В то же время снижение экспорта в последние месяцы было более выраженным из-за ухудшения конъюнктуры мировых рынков энергоносителей. В ближайшие кварталы спрос на импорт в рублевом выражении продолжит подстраиваться к уже принятым решениям по ключевой ставке. На текущем этапе ключевое ограничение на стороне предложения в российской экономике связано с состоянием рынка труда. Согласно данным опросов предприятий, дефицит свободных трудовых ресурсов остается значительным, особенно в обрабатывающих отраслях. Безработица вновь обновила исторический минимум.