Мошенники публикуют в группах в соцсети "ВКонтакте" новости о якобы опасности вакцинации и таким образом заманивают пользователей на сайт-клон минздрава, а затем перенаправляют на ресурс, который крадет деньги.
Что надо знать о мошенниках: топ-5 новых схем финансовых аферистов
Депутат подчеркнул в беседе с РИА «Новости», что при общении с незнакомым абонентом по телефону следует обратить внимание на несколько важных моментов. Особое внимание следует уделить тем случаям, когда собеседник начинает говорить о деньгах. Если он предлагает перевести все деньги на «безопасный счет», «выгодно» инвестировать сбережения или заплатить небольшой взнос для участия в конкурсе или лотерее, это может вызвать подозрения. При этом парламентарий отметил, что, столкнувшись с таким поведением собеседника, лучшим способом собственной защиты будет просто положить трубку. Дело в том, что при продолжении разговора можно поддаться на психологические уловки злоумышленников.
Виды финансового мошенничества Мошенничество в сфере финансов — это противоправное действие, совершаемое с целью завладения денежными средствами, имуществом или другими материальными ценностями. На сегодняшний день существует множество видов финансовых мошенничеств, принципы которых часто основываются на психологических эффектах и внушении ложных надежд. Одним из самых распространенных видов мошенничества являются финансовые пирамиды. Их суть заключается в привлечении вкладчиков и обещании им высокой прибыли. Вкладчики получают деньги от новых участников системы, пока система не рушится из-за отсутствия новых вкладчиков. Это финансовая схема, которая обещала огромную прибыль своим участникам за счет вкладов новых. Мавроди был осужден по статье 159 УК РФ — мошенничество в крупном размере. Еще одним распространенным видом мошеннических действий в финансовой сфере являются инвестиционные махинации на финансовых рынках. Безответственные инвесторы могут убеждать желающих вложить деньги в несуществующие или невыгодные проекты, обещая высокую доходность. Нередко такие проекты являются полной выдумкой. Кредитные аферы происходят, когда заемщик вводит кредитора в заблуждение, предоставляя ложную информацию о своей кредитной истории, доходе или имуществе. Банки и другие кредиторы могут также стать жертвами таких махинаций, когда заемщики берут кредит на чужое имя. Аферы с использованием банковских карт включают в себя несанкционированный доступ к финансовым счетам, кражу карт и использование украденной информации для совершения покупок. Правовые мошенничества совершаются с помощью ложных претензий на имущество или путем подделки правоустанавливающих документов или их отдельных статей. Этот вид аферизма особенно распространен в крупных компаниях и финансовых институтах. Признаки финансового мошенничества Мошенническая деятельность процветает в нашей современной экономике. Тем не менее, уберечься от мошенничества совсем несложно, если вы знакомы с признаками, которые на него указывают. Рассмотрим их: Чрезмерно оптимистичные обещания. Обещания сверхприбылей являются сигналом к тревоге. Нет такой вещи, как сверхприбыль в финансовом мире. И если кто-то предлагает получить огромную прибыль за короткий период времени, это явный признак мошенничества. Помните, что высокодоходные инвестиции всегда сопровождаются высокими рисками. Все инвестиции должны быть основаны на честной и надежной информации. Психологическое давление.
Но если процесс становится неуправляемым, нелогичным или неконтролируемым, преступники сами предпочитают отказаться от «развода». Начните задавать самые нелепые вопросы, например, о том, у какого парикмахера или стилиста аферист делает стрижку, или сколько у него детей или внуков. Такое поведение жертвы обескураживает, афера терпит провал. Однако опытных мошенников одним вопросом сложно сбить с толку. Если чувствуете, что уже стали участником развода, используйте любые нестандартные схемы — пойте пенсии, читайте стихи, попрыгайте на одной ноге или начните истерично смеяться. Любое из этих действий заставит злоумышленника ретироваться подальше от «неадекватной» жертвы. Забота банков Когда речь идет о мошенничестве с банковскими картами, на защиту клиентов встает служба безопасности обслуживающего финансового учреждения. Если сотрудники банка выявляют операции или активность, которые нетипичны для держателя карты, пластик блокируют. При этом представители банка связываются с пользователем по телефону для выяснения обстоятельств, либо просят подтвердить проведение операции голосом. На «нетипичное поведение» могут указывать: Местонахождение клиента. Банки просят клиентов ставить в известность при выезде за границу владельца карты или держателя дополнительных карт выданных членам семьи. Чтобы у финучреждения не возникало подозрений, и блокировка карты не стала препятствием для пользователя, находящегося за рубежом. Множество однотипных операций в течение короткого промежутка времени. Последовательность нескольких операций, у которых непонятна логика. Отказ клиента предоставить какие-либо сведения для подтверждения легальности проводимой операции. Любые другие сделки, которые вызывают подозрения о сотрудников банка или носят признаки сомнительных. Второй вариант предполагает отсылку смс для дополнительной авторизации при проведении оплаты в онлайне. В отдельной статье Бробанка приведены более обширные правила пользования банковскими картам и, которые помогут сохранить доступ к деньгам клиентов. А также обратите внимание на советы экспертов о том, какой лучше пользоваться картой для онлайн-расчетов , чтобы не стать жертвой аферистов. Обо всех новых видах мошенничества читайте периодически в новостях сервиса Бробанк.
В результате оперативно-розыскных мероприятий сотрудники полиции задержали подозреваемого. Предварительно установлена его причастность к 20 эпизодам противоправной деятельности, сумма ущерба от которой превысила 100 миллионов рублей», — сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк. Фигурант заключен под стражу.
Служба безопасности: 6 любимых фраз мошенников
Теперь вы знаете, что такое мошенничество, какие бывают его виды и формы, какова ответственность за это преступление. Мошенничество — все новости по теме на сайте издания Эксперты рассказали, как изменились схемы мошенничества в 2023 году и какие новые приёмы придумали аферисты. Аферисты всегда внимательно следят за новостями и на любые перемены реагируют подборкой свежих легенд для обмана доверчивых людей. 11. Следите за новостями о мошенничестве. Сейчас СМИ стараются подробно описывать, какие методы используют мошенники, как ведут беседу, какие ситуации «разыгрывают» при общении. Аферист несколько раз попадал в тюрьму и выбирался из нее, а всего прожил 101 год. Принимаем сообщения о мошенничестве. Анализируем обращения. Публикуем информациюо новых легендах и схемах, даём рекомендации по безопасности.
Подростки оформили более 66 тыс. счетов для вывода денег жертв аферистов
Если же вы ответили на звонок — поспешите закончить общение и ни в коем случае не следуйте указаниям по телефону от незнакомых лиц, даже если они представляются сотрудниками банка или полиции. Кстати, Сбербанк собирает базу голосов киберпреступников, которые пытаются обмануть клиентов по телефону, и способен автоматически блокировать спровоцированную ими транзакцию. Услуги по защите от мошенничества предоставляют различные организации, занимающиеся формированием, обработкой и хранением кредитных историй. Например, НБКИ предлагает платную годовую подписку, которая позволит «защитить себя от действий злоумышленников». Как уточняется на сайте бюро, как только в кредитной истории клиента появится новый кредит, заем или данные другого паспорта, ему придет уведомление по СМС. И крайне важно ввести в своих аккаунтах в интернете двухфакторную аутентификацию, если она еще не работает. Доступа просто по паролю недостаточно, чтобы обезопасить свои данные.
Подайте заявление в полицию по ст. Обратитесь к кредитору с претензией, укажите в ней на факт мошеннических действий и изложите обстоятельства дела. Приложите к письму талон-уведомление из полиции, предоставьте справку об утрате удостоверения личности при наличии , свидетельские показания, записи с камер в помещении, где был оформлен кредит и подтверждения вашего алиби. Соберите справки о состоянии счетов и об истории операций в обслуживающих банках в качестве доказательства отсутствия переводов от МФО. Передайте заверенные копии кредитору. Если речь идет об онлайн-займе, нужно указать кредитору на то, что он оформлен не на ваш мобильный номер.
Передайте следователю, который работает с вашим делом, все собранные документы по делу. Попробуйте добиться решения ситуации мирным путем. Если не получается, обратитесь к юристу. Часто кредиторы решают проблему в досудебном порядке в течение семи-десяти дней с момента обращения потерпевшего. Настоящие сотрудники службы безопасности проведут проверку, выяснят обстоятельства, аннулируют долг и удалят запись из БКИ. Банки и МФО легче отказываются от требования незначительных сумм, но если задолженность крупная, то могут и не пойти навстречу.
Статистика по раскрываемости киберпреступлений в каждом регионе разная. Например, в Алтайском крае по итогам 2022 года она составила чуть больше 30 процентов. По мнению экспертов, раскрытию таких преступлений мешает потеря времени с момента совершения махинации, отсутствие тесного взаимодействия полиции с банками и мобильными операторами. К моменту заведения уголовного дела преступники уже выводят все деньги со счетов. Реальный пример, как спасти свои деньги В мае 2023 года житель Подмосковья Дмитрий столкнулся с неожиданной проблемой: не смог войти в собственный аккаунт на «Госуслугах». Он несколько раз вводил логин и пароль, однако система отказывалась впускать его, сообщая об ошибке.
Портал выдал ответ: привязанного к этим данным аккаунта не существует. Это казалось тем более странным, ведь Дмитрий регулярно заходил на страничку «Госуслуг» и активно пользовался сервисом. Вскоре выяснилось самое неприятное: накануне от имени Дмитрия были сделаны запросы на заем средств в микрофинансовые кредитные организации МФО. Одна из них послушно одобрила мошенникам 30 тысяч рублей это максимально возможная сумма в подобных конторах «всего» под 365 процентов годовых.
Кроме того, мошенники часто заманивают россиян акциями и розыгрышами или сообщают, что они уже выиграли что-то ценное и просят оплатить доставку или налог. Также мошенники подменяют QR-коды, например, на самокатах, жертва хочет оплатить аренду, но попадает на фальшивый сайт и передает все данные злоумышленникам. В киберпространстве все чаще используется искусственный интеллект для мошенничества.
Мошенники создают чат-боты, которые могут общаться с людьми на различные темы, такие как продажа туров, аренда недвижимости и другие услуги. Чтобы избежать подобных ситуаций, важно проверять информацию о скидках и акциях на официальных сайтах компаний.
Крадут деньги, голос и лица: распространенные схемы мошенничества назвали в Роскачестве Крадут деньги, голос и лица: распространенные схемы мошенничества назвали в Роскачестве Ангелина Волкова 26.
Фото: unsplash. Для достижения цели они идут на разные меры, например, подделка голоса. Им нередко это удается с помощью использования нейросетей, имитирующих голос близких для потенциальной жертвы людей.
Все реальные голоса можно найти в аудиосообщениях в мессенджере. Некоторым программам достаточно 20-секундного фрагмента речи, чтобы воссоздать неплохую копию. Однако многое, например, интонация и качество звучания, зависит и от вида сервисов.
Далеко не всегда мошенники доходят до взлома всех мессенджеров. Иногда они пытаются найти голоса в общедоступных записях или ищут утечки биометрии.
Доход при этом обещают более миллиона. Пострадавшие продолжают вносить деньги на свой «брокерский» счёт, залезая в кредиты, а программа тем временем имитирует рост дохода.
Когда же «жертвы» хотят остановиться и вернуть свои внесённые деньги, начинаются проблемы. По словам лжеброкеров, для вывода суммы необходимо внести некоторые средства, а затем — ещё и ещё, но забрать заработок не выйдет, как и внесённые на «брокерский» счёт средства. Зачастую пострадавшие теряют более 1 млн рублей, часть из которых им пришлось взять в кредит. Узнать подробнее Операторы сотовой связи Часто мошенники притворяются специалистами известных телекоммуникационных компаний и предлагают жертвам продлить действующий договор, чтобы те якобы не потеряли свой номер телефона.
Для этого жертвам присылают код и ссылку, по которой необходимо перейти, где уже на сайте человек вводит свои данные от личного кабинета в портале «Госуслуги». Есть ещё один вариант мошеннической схемы, где якобы оператор сотовой связи предлагает поменять тарифный план. Пострадавшие также диктуют пришедший им на номер код, с помощью чего злоумышленники получают доступ к их личному кабинету на официальном сайте оператора и настраивают переадресацию сообщений и звонков с номера жертвы на свой. Делается это для того, чтобы без проблем перевести деньги с банковской карты пострадавшего на свою.
Как работают телефонные мошенники и как бороться с ними с помощью закона и психологии?
Когда аферисты притворяются сотрудниками полиции, Центробанка и ФСБ — это как раз пример такой социальной инженерии. 5. Что такое фишинг и как от него защититься? Фишинг — это вид интернет-мошенничества, который используется для кражи конфиденциальных данных человека. На удочку аферистов попадаются не только легковерные домохозяйки или пенсионеры — как показывает статистика, убедить расстаться с деньгами можно практически кого угодно. Для защиты себя и близких от таких аферистов, эксперты Роскачества рекомендуют следующие меры: не отвечать на звонки с подозрительных номеров и воспользоваться услугами защиты от спама операторов мобильной связи. Позже «сотрудник Росинформмониторинга» заявил, что аферисты пытаются оформить на нее кредиты.
Предложения Банка России по борьбе с мошенниками
- 5 новых схем телефонных мошенников: как защититься | Банки.ру
- Ложное обвинение
- Приехала на маникюр
- Эксперт предупредил об активизации мошенников на майских праздниках
- Мошенники звонят под видом Центробанка (ЦБ), действия финансовых мошенников | Банк России
Содержание
- Служба безопасности: 6 любимых фраз мошенников | Читайте на Эльдоблоге
- Что делать, если вас обманули мошенники?
- Для тех, кто ценит свое время
- Мошенничество — новости сегодня и за 2024 год на РЕН ТВ
- Для тех, кто ценит свое время
- Финансовое мошенничество — что это? Виды и признаки экономических махинаций
Что делать, если вас обманули мошенники?
Приветливая девушка представляется сотрудницей «Госуслуг», называет свои фамилию, имя, отчество и сообщает, что ваш личный кабинет атакуют мошенники. Обманщики якобы пытаются изменить номер телефона, который у вас привязан к «Госуслугам», и им нужно срочно помешать. Как мошенники сумели раздобыть данные? Во-первых, некоторые из них есть в открытом доступе: те же самые номера телефонов часто привязаны к соцсетям. Во-вторых, некоторые компании не следят за безопасностью данных, и мошенники, используя уязвимость, воруют информацию. Так данные могут утечь, например, у различных служб доставки, мобильных банков, сервисов лояльности в магазинах. Авторизация на сайте «Госуслуг». Именно на номере телефона, который привязан к личному кабинету, держится новая мошенническая схема. Казалось бы, это уже заезженный сценарий телефонных аферистов, и пора положить трубку. Но несколько нюансов заставляют потерять бдительность и поверить собеседнику: Если потерять доступ к личному кабинету и пытаться его восстановить, на телефон придет СМС с кодом подтверждения или же позвонит представитель службы безопасности «Госуслуг».
Мошенники звонят с этого же номера. Чтобы восстановить доступ к личному кабинету, нужно ввести номер телефона, на который придет код подтверждения 2. Если напрямую сказать собеседнику, что вы не верите ему, вас убеждают в обратном. Он безошибочно называет все данные о вас, которые есть на портале и которые нельзя найти в свободном доступе. Лжесотрудник «Госуслуг» очень грамотно входит в доверие: говорит убедительно и, видя ваши сомнения, предлагает задать любые интересующие вас вопросы, на которые уверенно отвечает.
Как избежать обмана У мошенников есть два сильных «оружия»: умение работать с технологиями и познания в психологии. Первое позволяет им получить как можно больше конфиденциальных данных о жертвах, звонить и присылать СМС с официальных номеров различных служб.
Именно такая способность вызвала целую волну мошенничеств, связанных с СМС и звонками от лица банковских сотрудников. Мошенники выкупают номера телефонов из баз данных сотовых операторов, создавая свои базы данных. Они используют различные программы взлома, фишинговые сайты, вирусы, — это позволяет им красть сохраненные в браузерах логины, пароли и другую информацию. Знание психологии и умение убедить человека в том, что он — не жулик, заставляет людей терять бдительность, паниковать и сообщать всю информацию о себе, лишь бы избежать проблем. Чтобы не попасться на уловки телефонных мошенников, никогда не сообщайте никакие данные по телефону: номера карт, коды, кодовые слова и пароли. Если вы сомневаетесь в безопасности личного кабинета, сделайте следующее: Положите трубку и сразу же попытайтесь войти в свой аккаунт. Задайте более сложный и надежный пароль: используйте строчные и прописные буквы, цифры, специальные символы и ни в коем случае не устанавливайте пароли из символов, идущих по порядку например, qwerty или 654321 , номеров телефона, даты рождения.
Не сохраняйте пароли в браузерах. Установите двухфакторную аутентификацию на сайте, чтобы вы могли войти в личный кабинет только после ввода пароля и дополнительного кода, который придет по СМС. Во вкладке «Безопасность» можно установить дополнительное подтверждение входа по СМС, электронной подписи и контрольному вопросу Посетите МФЦ и узнайте, все ли с вашим аккаунтом в порядке. Сегодня лучший способ обезопасить себя — никому не доверять, даже если собеседник кажется вам очень убедительным. В любой ситуации, где вы сомневаетесь, лучше обратиться в МФЦ и узнать о статусе аккаунта лично. Обязательно предупредите об атаках мошенников близких, особенно пожилых.
Что делать, если у вас списали деньги: Обратиться в банк и заблокировать счет. Потребовать отменить транзакцию в банке немедленно: некоторые платежи можно успеть вернуть. Потребовать от банка провести чарджбек оспаривание платежа, с которым вы не согласны. Условия процедуры зависят от политики банка и платежных систем. Обратиться в полицию с заявлением и требованием возбудить уголовное дело. Если в возбуждении дела полиция отказала, можно это оспорить в прокуратуре или суде. Кибермошенники Приемы: Создают подменные сайты, замаскированные под официальные ресурсы компаний страховая, банк, госучреждение. С помощью них собирают все доступные данные, включая реквизиты карт и счетов фишинг. Распространяют вирусное ПО, которое позволяет автоматически переадресовывать вас на поддельные сайты, где похищают данные фарминг. Что делать, если у вас списали деньги: Подать заявление в полицию. Если списали деньги без вашего ведома, немедленно обратитесь в банк: заблокируйте счет и постарайтесь оспорить транзакцию. Направьте обращение в департамент по недобросовестным практикам Банка России.
Она отметила, что злоумышленники убеждают людей прервать общение с родственниками и друзьями, сменить телефон и SIM-карту, покинуть место постоянного проживания и скрыться в съёмной квартире или гостинице. Затем родственникам этого человека поступают сообщения о том, что его якобы похитили, с требованием заплатить выкуп. Как ранее сообщало ИА Регнум, неизвестные обманом заставили сына гендиректора сети лабораторий «Гемотест» Рудема Газиева взять кредиты и перевести средства на указанные счета. После этого они вынудили его выехать из столицы, угрожая причинить вред близким.
Что надо знать о мошенниках: топ-5 новых схем финансовых аферистов
5. Что такое фишинг и как от него защититься? Фишинг — это вид интернет-мошенничества, который используется для кражи конфиденциальных данных человека. 11. Следите за новостями о мошенничестве. Сейчас СМИ стараются подробно описывать, какие методы используют мошенники, как ведут беседу, какие ситуации «разыгрывают» при общении. Аферист несколько раз попадал в тюрьму и выбирался из нее, а всего прожил 101 год. Так, например, аферисты могут создавать в соцсетях посты со сбором средств для ветеранов, а также предлагать россиянам «выгодные» путевки и билеты.
Мошенники научились красть личные данные получателей госпособий
В Москве задержали афериста, подозреваемого в хищении тюльпанов на 2 миллиона рублей. Зампред правления Сбербанка Кузнецов: аферисты стали предварительно подбирать потенциальных жертв. Аферисты сначала обрушивают на человека информацию о какой-либо опасности и сразу сообщают ему, как ее можно избежать. Она сняла 5 миллионов рублей, встретилась с еще одним аферистом и внесла деньги на счета, номера которых он ей продиктовал.
Последние новости о мошенничестве
Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства. Например, покушение на мошенничество, предусмотренное ст. Таким образом, покушение на мошенничество — это умышленные действия лица, непосредственно направленные на хищение или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, при условии, что преступление не было доведено до конца по независящим от лица обстоятельствам. При назначении наказания за неоконченное преступление учитываются обстоятельства, в силу которых преступление не было доведено до конца ст. Наказанием за покушение на мошенничество может быть штраф, обязательные работы, исправительные работы, ограничение свободы, принудительные работы, арест, лишение свободы. По мнению следственных органов, Д. Проведенная судебно-бухгалтерская экспертиза подтвердила частичное неоприходование полученных обвиняемым денег. Тем самым был сделан вывод о совершении Д.
Вступивший в дело адвокат обратил внимание на неполноту бухгалтерской экспертизы. Пояснения обвиняемого о том, что полученные им от граждан деньги уходили на оплату аренды помещения, заработную плату сотрудникам фирмы и на другие расходы, а также выполнение фирмой большей части договоров, следователем были проигнорированы. По ходатайству защитника была назначена судебная финансово-экономическая экспертиза по финансово-хозяйственной деятельности фирмы, с учетом показаний Д. Эксперты установили факты осуществления финансово-хозяйственных операций без соответствующего документального оформления с использованием крупных наличных сумм, сокрытие объектов налогообложения. Впоследствии, на основании заключения экспертизы, проведенной по настоянию защитника, уголовное преследование в отношении Д. Увидели опечатку?
Мошенничество, сопряженное с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, если это деяние повлекло причинение значительного ущерба, - наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в крупном размере, - наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового. Деяние, предусмотренное частью пятой настоящей статьи, совершенное в особо крупном размере, - наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. В частях пятой - седьмой настоящей статьи значительным ущербом признается ущерб в сумме, составляющей не менее двухсот пятидесяти тысяч рублей, крупным размером признается стоимость имущества, превышающая четыре миллиона пятьсот тысяч рублей, особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая восемнадцать миллионов рублей. Действие частей пятой - седьмой настоящей статьи распространяется на случаи преднамеренного неисполнения договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности, когда сторонами договора являются индивидуальные предприниматели и или коммерческие организации. Федерального закона от 06.
Первое законодательное определение мошенничества, близкое к современному, было дано в Указе Екатерины II от 3 апреля 1781 года «О разных видах воровства и какие за них наказания чинит»: «Будь кто на торгу… из кармана что вынет… или внезапно что отымет, или обманом или вымыслом продаст, или весом обвесит, или мерою обмерит, или что подобное обманом или вымыслом себе ему не принадлежащее, без воли и согласия того, чьё оно». Согласно действующему уголовному законодательству России, мошенничество можно определить как «совершенные с корыстной целью путём обмана или злоупотребления доверием противоправные безвозмездное изъятие и или обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц, причинившее ущерб собственнику или иному владельцу этого имущества, либо совершенные теми же способами противоправное и безвозмездное приобретение права на чужое имущество» [3]. Форма мошеннических обманов очень разнообразна. Обман может совершаться в виде устного или письменного сообщения, либо заключаться в совершении каких-либо действий: фальсификации предмета сделки, применение шулерских приёмов при игре в карты или « в напёрсток », подмена отсчитанной денежной суммы фальсифицированным предметом «куклой» , обвес и тому подобное. Очень часто обман действием сочетается со словесным.
Однако на самом деле реализуемая схема работала по принципу финансовой пирамиды. Доход от инвестиций, который некоторое время выплачивался вкладчикам, был средствами новых клиентов. Через некоторое время он переставал выходить на связь, и обманутые граждане обращались в полицию», — рассказала официальный представитель МВД России Ирина Волк. Подозреваемый был задержан в результате оперативно-розыскных мероприятий сотрудников полиции.