ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (С изменениями на 19. Краткий обзор ПП РФ от 09.02.2022 г. №135 и №136: "Об утверждении правил организации и проведения инспектирования производства МИ" и "Об утверждении требован. Настоящее информационное письмо подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".
Каталог документов NormaCS
Каждый банк будет определять перечень таких документов самостоятельно. Поэтому перед открытием банковского счета организациям и ИП необходимо ознакомиться с правилами открытия счетов, действующими в выбранном банке. Отменена унифицированная форма карточки с образцами подписей и оттиска печати. Сейчас банки вправе применять карточку по форме, утвержденной Банком России либо предусмотренной собственными банковскими правилами п. Теперь единой формы, утвержденной ЦБ, не будет, заполнять придется форму, установленную банком, в котором открыт счет.
Если же размер собственных средств меньше, нужно получить базовую лицензию или сменить статус на небанковскую кредитную организацию или МФО. При этом лицензию на осуществление банковских операций аннулируют. Если у банка базовая лицензия, но на протяжении 4-х последних месяцев размер капитала держится на отметке ниже установленного 300 млн руб. Лицензия также будет аннулирована. При изменении статуса в Банк России нужно представить бизнес-план, утверждённый общим собранием участников. Когда могут отозвать лицензию Решение об отзыве лицензии принимает Центробанк.
Изменены отдельные коды вида валютной операции, добавлены новые. Скорректированы формы учета информации и отчетности.
Учредители кредитной организации 2. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и или физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации. Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года. Финансовое положение кредитной организации-учредителя оценивается: банка-учредителя - в соответствии с Указанием Банка России от 30 апреля 2008 года N 2005-У "Об оценке экономического положения банков", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 мая 2008 года N 11755, 14 сентября 2009 года N 14760 "Вестник Банка России" от 4 июня 2008 года N 28, от 21 сентября 2009 года N 55 далее - Указание Банка России N 2005-У. При этом банк-учредитель должен относиться к классификационной группе 1 или классификационной группе 2; небанковской кредитной организации-учредителя - в соответствии с нормативным актом Банка России, устанавливающим критерии определения финансового состояния кредитных организаций. При этом небанковская кредитная организация должна относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций. Финансовое положение кредитной организации-учредителя не может быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России. Достаточность собственных средств кредитной организации-учредителя определяется исходя из показателя собственных средств капитала. Кредитная организация-учредитель должна соответствовать требованиям, установленным подпунктом 2. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - юридических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 июля 2009 года N 14356 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 337-П. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - физических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 338-П. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно через третьих лиц определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России территориальное учреждение Банка России необходимую информацию. Порядок контроля за оплатой акций долей кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14 августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 "Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54 далее - Указание Банка России N 1186-У. Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 3. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы. Заявление о государственной регистрации кредитной организации, составленное по утвержденной Постановлением Правительства Российской Федерации от 19 июня 2002 года N 439 "Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, а также физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей" Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 26, ст. Бизнес-план кредитной организации, составленный в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами Банка России, и утвержденный общим собранием учредителей кредитной организации при создании расчетной небанковской кредитной организации приложением к бизнес-плану расчетной небанковской кредитной организации должно являться положение, регламентирующее порядок проведения расчетов. Протокол общего собрания учредителей кредитной организации, содержащий следующие решения: о создании кредитной организации; об утверждении ее наименования; об утверждении устава кредитной организации; об утверждении кандидатур для назначения на должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа кредитной организации далее - руководители кредитной организации , главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации; об утверждении бизнес-плана кредитной организации; об избрании членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации; об утверждении денежной оценки вкладов учредителей в уставный капитал кредитной организации в виде имущества в неденежной форме; о назначении лица, уполномоченного подписывать документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации. В дополнение к протоколу общего собрания учредителей кредитной организации представляется протокол заседания совета директоров наблюдательного совета кредитной организации, содержащий решение об избрании председателя совета директоров наблюдательного совета кредитной организации. Документы, подтверждающие уплату государственной пошлины за государственную регистрацию кредитной организации и за предоставление лицензии на осуществление банковских операций. Анкеты кандидатов соответствующих установленным квалификационным требованиям на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации по форме приложения 1 к настоящей Инструкции, которые должны содержать сведения: о наличии у этих лиц высшего юридического или экономического образования с приложением надлежащим образом заверенной копии документа о высшем профессиональном образовании, предусмотренного Федеральным законом от 22 августа 1996 года N 125-ФЗ "О высшем и послевузовском профессиональном образовании" Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 35, ст. Если кандидат на должность руководителя кредитной организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, также должно быть представлено заключение федерального органа исполнительной власти по вопросам профессионального образования о соответствии зарубежного документа об образовании данного лица российским дипломам о высшем образовании. Вместе с указанными выше документами необходимо представить сообщение в письменной форме, содержащее перечень членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации и информацию об отсутствии оснований, препятствующих избранию данных лиц в состав совета директоров наблюдательного совета кредитной организации. Надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности право аренды, субаренды учредителя или иного лица на завершенное строительством здание помещение , в котором будет располагаться кредитная организация; обязательство о предоставлении данного здания помещения в аренду субаренду, безвозмездное пользование после государственной регистрации кредитной организации если здание помещение не будет вноситься в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации ; согласие на предоставление указанного здания помещения в субаренду безвозмездное пользование , полученное в соответствии с требованиями пункта 2 статьи 615 Гражданского кодекса Российской Федерации Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5, ст. В случае принятия решения об указанном страховании наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями представление документов, предусмотренных абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта, не требуется. Территориальное учреждение Банка России осуществляет контроль за сроками действия договоров имущественного страхования, касающихся страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег в кредитной организации филиале. В течение пяти рабочих дней после окончания срока действия договора имущественного страхования кредитная организация обязана представить в территориальное учреждение Банка России договор имущественного страхования, заключенный на новый срок, либо документы, предусмотренные абзацами вторым - восьмым настоящего подпункта. Надлежащим образом заверенная копия документа, выданного федеральным антимонопольным органом и подтверждающего удовлетворение ходатайства о даче согласия на создание кредитной организации если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации требует предварительного согласия федерального антимонопольного органа. Если в соответствии с федеральными законами создание кредитной организации осуществляется с последующим уведомлением федерального антимонопольного органа, в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации должна быть представлена надлежащим образом заверенная копия соответствующего уведомления, а также надлежащим образом заверенная копия уведомления федерального антимонопольного органа, направленного в соответствии с частью 2 статьи 31 Федерального закона от 26 июля 2006 года N 135-ФЗ "О защите конкуренции" Собрание законодательства Российской Федерации, 2006, N 31, ст. Документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 14. Документы, необходимые для регистрации первого выпуска акций кредитной организации при ходатайстве о государственной регистрации кредитной организации в форме акционерного общества. Полный список учредителей кредитной организации на бумажном носителе по форме приложения 3 к настоящей Инструкции. Документы, указанные в пункте 3. Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке должно содержать указание на характер ее деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на организационно-правовую форму и тип для кредитных организаций в форме акционерного общества. Сокращенное фирменное наименование кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Анкета, предусмотренная подпунктом 3. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3. Документы, перечисленные в пункте 3. Документы представляются в двух экземплярах, за исключением: заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре; документов, указанных в подпункте 3. Глава 4. Уставный капитал кредитной организации 4. Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за исключением случая, определенного абзацем вторым настоящего пункта в соответствии со статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей. Вкладом в уставный капитал кредитной организации могут быть: денежные средства в валюте Российской Федерации; денежные средства в иностранной валюте; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности здание помещение , завершенное строительством в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты , в котором может располагаться кредитная организация; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения. Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации. Вклад в уставный капитал кредитной организации не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении, утверждается общим собранием учредителей. При оплате дополнительных акций кредитной организации имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится советом директоров наблюдательным советом кредитной организации. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве дополнительного вклада в уставный капитал кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, утверждается общим собранием участников кредитной организации. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Если владельцем от двух до пятидесяти процентов включительно голосующих акций кредитной организации являются государство и или муниципальное образование, и определение цены денежной оценки имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, цены выкупа акций кредитной организации осуществляется советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 3 статьи 77 Федерального закона "Об акционерных обществах". Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Цена размещения каждой акции - 3 млн. В случае внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации имущества в неденежной форме должны быть представлены документы, подтверждающие право ее учредителей на внесение указанного имущества в уставный капитал кредитной организации. Положения настоящей главы, за исключением положений, установленных пунктом 4. Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и или получении в доверительное управление акций долей кредитной организации 5. Приобретение и или получение в доверительное управление далее в настоящей главе также - приобретение в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше одного процента акций долей кредитной организации требуют уведомления Банка России. Если участнику группе участников кредитной организации принадлежит свыше одного процента акций долей кредитной организации лицу передано в доверительное управление свыше одного процента акций долей кредитной организации , Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении акций долей той же кредитной организации. Уведомление о приобретении свыше одного процента акций долей кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней с момента данного приобретения. Уведомление о приобретении свыше одного процента акций долей кредитной организации при ее создании увеличении уставного капитала направляется в порядке, установленном главой 7 главой 17 настоящей Инструкции. Указанное выше уведомление направляется приобретателем одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей , доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций долей кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций включая приобретение акций долей на вторичном рынке. Порядок приобретения и или получения в доверительное управление более двадцати процентов акций долей кредитной организации в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, устанавливается иными нормативными актами Банка России. Глава 6. Порядок государственной регистрации кредитной организации 6. До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований. До заключения договора об учреждении договора о создании кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований на русском языке. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6. Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления. Для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций. Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае вышеуказанного страхования наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями, территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса. При наличии замечаний по представленным документам, отсутствии полного комплекта документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, территориальное учреждение Банка России возвращает их учредителям кредитной организации с письменным заключением. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке. При отсутствии замечаний территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России положительное заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6. Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6.
Банки будут объяснять клиенту свою неприязнь. ЦБ выпустил новую методичку по 115-ФЗ
Банковский надзор. Этот документ хорошо знаком юридической службе и руководству банка. Описывает все разновидности банковских лицензий как универсальных, так и базовых, включая лицензии для всех типов НКО , а также общие требования к учредителям банка, к перечню подаваемых в ЦБ РФ документов для получения лицензий, к открытию и закрытию банками филиалов, к реорганизации банка.
Каждый стандарт приобретается платно с учетом лицензионной политики Разработчика.
Финансовое оздоровление и ликвидация банков. Банковский надзор. Этот документ хорошо знаком юридической службе и руководству банка.
Если на экране принтера написано "Остановить", тогда нажимаем кнопку со стрелочкой вправо на пункт "Продолжить" и жмем "ОК".
Это нужно будет выполнять при каждом включении аппарата! Нажимаем кнопку "Меню" "... Далее кнопками "Вправо", "Влево" выбираем пункт "Настр.
Каталог документов NormaCS
Из-под действия инструкции выведены участники бюджетного процесса на федеральном уровне, федеральные государственные бюджетные автономные учреждения. В область контроля включены расчеты физических лиц — резидентов по сделкам операциям с цифровой валютой. С 600 тыс.
Общие положения Глава 14. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации Глава 14. Порядок расширения деятельности банка путем получения права на осуществление банковских операций по инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц Глава 14. Порядок отмены имеющегося в выданной банку лицензии на осуществление банковских операций ограничения на право установления корреспондентских отношений с иностранными банками утратила силу Глава 14. Деятельность банка с универсальной лицензией Раздел IV. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации , изменение сведений о кредитной организации филиале , внесение изменений в положение о филиале кредитной организации Глава 15.
Общие положения Глава 15. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией небанковской кредитной организации Глава 16. Государственная регистрация изменений, вносимых в устав кредитной организации Глава 17. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением размера ее уставного капитала Глава 18. Порядок представления кредитной организацией информации об изменении состава участников и или размеров их долей Глава 19. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее наименования Глава 20. Особенности государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с изменением ее местонахождения адреса Глава 21. Изменение местонахождения адреса филиала кредитной организации.
Порядок направления кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России изменений, вносимых в положение о филиале Глава 22. Порядок согласования изменений в составе руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации, а также порядок уведомления об изменениях в составе совета директоров наблюдательного совета кредитной организации утратила силу Раздел V. Реорганизация кредитных организаций Глава 23. Общие положения Глава 24. Реорганизация кредитных организаций в форме слияния Глава 25. Реорганизация кредитных организаций в форме присоединения Глава 26. Реорганизация кредитной организации в форме разделения Глава 27. Реорганизация кредитной организации в форме выделения Глава 28.
Реорганизация кредитной организации в форме преобразования Раздел VI. Заключительные положения Глава 29. Порядок оформления документов Глава 30. Вступление в силу Приложение 1. Анкета кандидата на должность руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера кредитной организации, руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации утратило силу Приложение 2. Уведомление о приобретении получении в доверительное управление свыше одного процента акций долей кредитной организации Приложение 3. Список учредителей участников Приложение 4. Устав Приложение 5.
Заключение об оплате уставного капитала кредитной организации Приложение 6. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц утратило силу Приложение 7. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц утратило силу Приложение 8. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов утратило силу Приложение 9. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций Приложение 10. Перечень банковских операций, право на осуществление которых предоставляет лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции утратило силу Приложение 11. Уведомление кредитной организации об открытии изменении реквизитов, о закрытии обособленного подразделения Приложение 12. Уведомление о согласовании кандидатур на должности руководителя, заместителя заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителя заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации Приложение 13.
Сообщение о внесении филиала кредитной организации в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера Приложение 14. Сообщение о закрытии филиала кредитной организации Приложение 15. Уведомление кредитной организации филиала об открытии изменении реквизитов, о закрытии внутреннего структурного подразделения Приложение 16.
Для того, чтобы получить текст документа, вам нужно ввести логин и пароль. Если у вас нет логина и пароля, зарегистрируйтесь. Услуга для абонентов Beeline, NEO, Tele2 временно недоступна Блок «Бизнес - справки» - это информация более чем о 40 000 организациях Казахстана адреса, телефоны, реквизиты и т.
Между тем такая обязанность у банков есть, и она прописана, в частности, в Положении 375-П. Информирование клиентов о принимаемых в отношении них «противолегализационных» мерах должно осуществляться в объеме, достаточном для обеспечения такому клиенту возможности использовать полученную информацию при реализации механизма реабилитации, напоминает Банк России.
При этом банк даже не просит никакие документы и ничего не объясняет клиенту. Клиенты, в свою очередь вынуждены обращаться в межведомственную комиссию, хотя вопросы ограничения обслуживания с использованием ДБО не входят в ее компетенцию.
Что нового в законе: отмена комиссии в мобильных банках и изменения в целевом обучении
Отменена унифицированная форма карточки с образцами подписей и оттиска печати. Сейчас банки вправе применять карточку по форме, утвержденной Банком России либо предусмотренной собственными банковскими правилами п. Теперь единой формы, утвержденной ЦБ, не будет, заполнять придется форму, установленную банком, в котором открыт счет. Инструкцию по ее заполнению банки также будут утверждать самостоятельно. При этом в Инструкции приведены обязательные реквизиты карточки: наименование клиента — юридического лица; Ф.
Документы, указанные в пункте 3. Заявление о государственной регистрации кредитной организации должно быть подписано лицом, уполномоченным общим собранием учредителей кредитной организации. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке должно содержать указание на характер ее деятельности посредством использования слов "банк" или "небанковская кредитная организация", а также на организационно-правовую форму и тип для кредитных организаций в форме акционерного общества.
Сокращенное фирменное наименование кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Использование в фирменном наименовании кредитной организации слов "Россия", "Российская Федерация", "государственный", "федеральный" и "центральный", а также производных от них слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном федеральными законами. Написание полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации на титульном листе устава кредитной организации и в тексте устава кредитной организации должно быть идентичным включая использование внутри наименования прописных и строчных букв, скобок, кавычек, иных знаков препинания. Фирменное наименование кредитной организации на русском языке и языках народов Российской Федерации может содержать иноязычные заимствования в русской транскрипции или в транскрипциях языков народов Российской Федерации, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационно-правовую форму кредитной организации. Документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым подпункта 3. Документы, предусмотренные подпунктом 3. Документы, перечисленные в пункте 3.
Документы представляются в двух экземплярах, за исключением: заявления о государственной регистрации, представляющегося в одном экземпляре; документов, указанных в подпункте 3. Глава 4. Уставный капитал кредитной организации 4. Минимальный размер уставного капитала для создаваемой путем учреждения кредитной организации установлен статьей 11 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", за исключением случая, определенного абзацем вторым настоящего пункта в соответствии со статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Минимальный размер уставного капитала для вновь регистрируемого банка, ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций которого предполагает предоставление лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, установлен статьей 36 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации. Уставный капитал кредитной организации, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей.
Вкладом в уставный капитал кредитной организации могут быть: денежные средства в валюте Российской Федерации; денежные средства в иностранной валюте - единая европейская валюта евро и или одна или несколько национальных валют следующих стран: Австралия, Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Королевство Дания, Канада, Китайская Народная Республика, Новая Зеландия, Королевство Норвегия, Соединенные Штаты Америки, Королевство Швеция, Швейцарская Конфедерация, Япония. Использование денежных средств в иной иностранной валюте в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации не допускается; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности здание помещение , завершенное строительством в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты , в котором может располагаться кредитная организация; принадлежащее учредителю кредитной организации на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения. В соответствии со статьей 3. В случаях, установленных федеральными законами, вкладом в уставный капитал кредитной организации может быть иное имущество. Иностранной валютой могут быть оплачены акции доли кредитных организаций, как имеющих лицензию на осуществление банковских операций со средствами в иностранной валюте, так и не имеющих такой лицензии. Денежными средствами в иностранной валюте акции доли кредитной организации вправе оплачивать нерезиденты юридические и физические лица. Номинальная стоимость акций долей кредитной организации, оплачиваемых иностранной валютой, должна быть выражена только в валюте Российской Федерации.
Имущество в неденежной форме, вносимое в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте Российской Федерации. Вклад в уставный капитал кредитной организации не может быть в виде имущества, если право распоряжения этим имуществом ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации при ее учреждении, утверждается общим собранием учредителей. При оплате дополнительных акций кредитной организации имуществом в неденежной форме денежная оценка такого имущества производится советом директоров наблюдательным советом кредитной организации. Денежная оценка имущества в неденежной форме, вносимого в качестве дополнительного вклада в уставный капитал кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, утверждается общим собранием участников кредитной организации. При оплате части уставного капитала имуществом в неденежной форме для определения стоимости такого имущества в случаях, предусмотренных федеральными законами, должен привлекаться независимый оценщик. Если владельцем от двух до пятидесяти процентов включительно голосующих акций кредитной организации являются государство и или муниципальное образование и определение цены денежной оценки имущества, цены размещения эмиссионных ценных бумаг кредитной организации, цены выкупа акций кредитной организации осуществляется советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, обязательным является уведомление федерального органа исполнительной власти, уполномоченного Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 3 статьи 77 Федерального закона "Об акционерных обществах".
Величина денежной оценки имущества, осуществленной учредителями участниками или советом директоров наблюдательным советом кредитной организации, не может быть выше величины оценки, осуществленной независимым оценщиком. Для формирования уставного капитала кредитной организации не могут использоваться привлеченные денежные средства, а в случаях, установленных федеральными законами, - иное имущество. Стоимость имущества в неденежной форме, направляемого на оплату акций долей в уставном капитале создаваемой путем учреждения кредитной организации, не может превышать двадцати процентов цены размещения акций долей в уставном капитале. Примеры: а в соответствии с уставом создаваемой путем учреждения кредитной организации ее уставный капитал равен 300 млн. Размещение акций осуществляется по номинальной стоимости. Цена размещения каждой акции - 3 млн. В случае внесения в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации имущества в неденежной форме должны быть представлены документы, подтверждающие право ее учредителей на внесение указанного имущества в уставный капитал кредитной организации.
Положения настоящей главы, за исключением положений, установленных пунктом 4. Положения абзацев шестого и седьмого пункта 4. Глава 5. Порядок уведомления о приобретении и или получении в доверительное управление акций долей кредитной организации 5. Приобретение за исключением случая, если акции доли приобретаются при учреждении кредитной организации и или получение в доверительное управление далее в настоящей главе - приобретение в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более одного процента акций долей кредитной организации требуют уведомления Банка России. Требование, установленное абзацем первым настоящего пункта, распространяется также на случаи приобретения более одного процента акций долей кредитной организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Федеральным законом "О защите конкуренции". Если лицу группе лиц принадлежит более одного процента акций долей кредитной организации лицу передано в доверительное управление более одного процента акций долей кредитной организации , Банк России должен быть уведомлен о любом последующем приобретении указанным лицом группой лиц акций долей той же кредитной организации.
Уведомление о приобретении более одного процента акций долей кредитной организации по форме приложения 2 к настоящей Инструкции направляется в территориальное учреждение Банка России уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России , осуществляющее надзор за ее деятельностью, в течение тридцати календарных дней со дня данного приобретения или в кредитную организацию - при регистрации изменений в устав, связанных с увеличением ее уставного капитала. Абзац утратил силу. Указанное выше уведомление направляется приобретателем одним из приобретателей, входящих в группу лиц - приобретателей , доверительным управляющим либо уполномоченным лицом. Полномочия уполномоченного лица должны быть оформлены в соответствии с требованиями, установленными федеральными законами. Положения настоящей главы применяются также при приобретении акций долей кредитной организации, имеющей лицензию на осуществление банковских операций включая приобретение акций долей на вторичном рынке. Порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на приобретение и или получение в доверительное управление более 10 процентов акций долей кредитной организации в результате совершения одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой лиц, а также порядок получения предварительного согласия или последующего согласия Банка России на установление юридическим или физическим лицом группой лиц в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого или косвенного через третьих лиц контроля в отношении акционеров участников кредитной организации, владеющих более чем 10 процентами акций долей кредитной организации в случаях, когда получение такого согласия предусмотрено федеральными законами далее также - согласие Банка России , определяется нормативным актом Банка России, устанавливающим порядок получения согласия Банка России на приобретение акций долей кредитной организации. Глава 6.
Порядок государственной регистрации кредитной организации 6. До момента представления в Банк России документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции, Банк России в целях проверки соблюдения учредителями кредитной организации требований, установленных федеральными законами, в том числе в целях установления наличия идентичных наименований иных кредитных организаций в Книге государственной регистрации кредитных организаций, устанавливает возможность использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований. До заключения договора об учреждении договора о создании кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований на русском языке. Банк России в течение пяти рабочих дней после дня получения запроса, указанного в пункте 6. Указанное сообщение действительно в течение двенадцати месяцев с даты его направления. Для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций учредители направляют в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной организации документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России выдает учредителям кредитной организации письменное подтверждение получения от них документов, представленных для государственной регистрации создаваемой путем учреждения кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций.
Срок рассмотрения документов, указанных в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации подготавливает либо заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, либо заключение о представлении документов, предусмотренных нормативными актами Банка России для случая страхования наличных денег на сумму не менее суммы минимального остатка хранения наличных денег, и об их соответствии установленным требованиям далее - заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. Для подготовки данного заключения территориальное учреждение Банка России вправе осуществить проверку с выходом специалистов на место. В случае вышеуказанного страхования наличных денег и согласования со страховой организацией требований к технической укрепленности помещений для совершения операций с ценностями территориальным учреждением Банка России при проведении проверки с выходом специалистов на место контроль за соответствием технической укрепленности таких помещений требованиям, установленным приложением 1 к Положению Банка России N 318-П, не осуществляется. Если учредителем кредитной организации является другая кредитная организация, территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой кредитной организации запрашивает информацию о финансовом положении кредитной организации - учредителя у территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации - учредителя, должно направить свое заключение, включающее информацию о выполнении кредитной организацией - учредителем обязательных резервных требований Банка России, не позднее двадцати календарных дней с момента получения указанного запроса. Рассмотрение вопроса о соответствии кандидатов на должности руководителей кредитной организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным Федеральным законом "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11.
Рассмотрение вопроса о соответствии членов совета директоров наблюдательного совета кредитной организации требованиям, установленным статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", осуществляется территориальным учреждением Банка России с учетом требований нормативного акта Банка России, определяющего порядок оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации лиц, указанных в статье 11. Рассмотрение вопроса о соответствии лиц, указанных в подпункте 3. При наличии замечаний по представленным документам за исключением случая, предусмотренного пунктом 6. По одному экземпляру каждого из представленных документов остается в территориальном учреждении Банка России. В случае представления документов в одном экземпляре эти документы не возвращаются. Исправленные и повторно представленные в территориальное учреждение Банка России документы, указанные в главе 3 настоящей Инструкции, считаются вновь поступившими и рассматриваются в установленном федеральными законами и нормативными актами Банка России порядке. При отсутствии замечаний, а также при наличии замечаний, являющихся основанием для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в соответствии со статьей 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России заключение, к которому прилагаются документы, указанные в пункте 6.
Заключение территориального учреждения Банка России, указанное в пункте 6. К заключению территориального учреждения Банка России, указанному в пункте 6. В случае учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций , также прилагаются правила осуществления перевода электронных денежных средств. Банк России рассматривает полученные документы в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции за исключением случая учреждения небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. При учреждении небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, срок рассмотрения Банком России указанных документов не должен превышать трех месяцев с даты представления в территориальное учреждение Банка России всех документов, указанных в главе 3 настоящей Инструкции. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России в течение трех рабочих дней с момента принятия решения о государственной регистрации кредитной организации направляет с сопроводительным письмом в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кредитной организации документы, предусмотренные Федеральным законом "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей". В сопроводительном письме указывается на необходимость направления уполномоченным регистрирующим органом устава кредитной организации с отметкой уполномоченного регистрирующего органа и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации.
Территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитной организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения от уполномоченного регистрирующего органа документов, указанных в пункте 6. Одновременно в Банк России посредством почтовой связи направляются копии документов, полученных от уполномоченного регистрирующего органа, а также оригинал указанного выше уведомления. Банк России Департамент корпоративных отношений Банка России не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления, указанного в пункте 6. В тот же срок в данное территориальное учреждение Банка России посредством почтовой связи направляется оригинал указанного уведомления если в соответствии с нормативными актами Банка России государственную регистрацию первого выпуска акций кредитной организации осуществляет Департамент корпоративных отношений Банка России. Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6. Территориальное учреждение Банка России: не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа сообщения о внесении в единый государственный реестр юридических лиц записи о государственной регистрации кредитной организации и свидетельства о государственной регистрации кредитной организации при условии государственной регистрации первого выпуска акций кредитной организации направляет учредителям кредитной организации уведомление о государственной регистрации кредитной организации с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о государственной регистрации кредитной организации председателю совета директоров наблюдательного совета или другому уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему получение указанного документа; не позднее рабочего дня, следующего за днем получения документа, указанного в абзаце третьем пункта 6. Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".
После получения документов, указанных в абзаце третьем пункта 6. Кредитная организация должна иметь круглую печать со своим полным фирменным наименованием на русском языке и указанием своего местонахождения. Указанная печать может содержать также сокращенное фирменное наименование кредитной организации. Отказ в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций допускается только по основаниям, указанным в статье 16 Федерального закона "О банках и банковской деятельности". В случае принятия Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России направляет в территориальное учреждение Банка России письмо, содержащее обоснование принятого решения. К письму должны быть приложены документы, представленные в Банк России в соответствии с пунктом 6.
Инструкция ЦБ РФ от 21. Инструкции ЦБ РФ. Настоящая Инструкция не распространяется открытие счета закрытие счета инструкция ЦБ.
Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. Alinco DR-135 для дальнобойщика. Инструкция Банка России от 02.
В целях выполнения требований пункта 18. За четвертый квартал банк не в состоянии выполнить требование о представления отчетности в указанные сроки, поскольку в январе каждого года банк такие мероприятия можно осуществить только в первый рабочий день, следующий за новогодними каникулами.
При этом следует иметь в виду, что до настоящего времени продолжает применяться Положение Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг от 02.
Положения и инструкции банка россии основные
Российской Федерации назовем Инструкцию Банка России от 2 апреля 20 г. Номер документа. Диалог с регуляторами. Прочее. Разьяснения Банка России об изменении подходов к размещению ВСП в соответсвии с п. 9.5 Инструкции № 135-И в связи с проводимой централизацией надзора. В числе уже вышедших нормативных актов Банка России, имеющих прямое отношение к Закону об НПС, Инструкция № 135-И, которая изменила порядок лицензирования НКО. Инструкция ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». 1 max 3 Н 12 max 25 показатель Максимальный размер крупных кредитных рисков Норматив использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц.
Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П)
Финансовое положение кредитной организации - учредителя не может быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России. Достаточность собственных средств кредитной организации - учредителя определяется исходя из показателя собственных средств капитала. Кредитная организация - учредитель должна соответствовать требованиям, установленным подпунктом 2. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - юридических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 337-П "О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 июля 2009 года N 14356 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 337-П. Порядок и критерии оценки финансового положения учредителей кредитной организации - физических лиц определяются Положением Банка России от 19 июня 2009 года N 338-П "О порядке и критериях оценки финансового положения физических лиц - учредителей участников кредитной организации", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2009 года N 14396 "Вестник Банка России" от 30 июля 2009 года N 45 далее - Положение Банка России N 338-П. Для целей оценки финансового положения юридических лиц Банк России территориальное учреждение Банка России вправе запрашивать у учредителей кредитной организации любую информацию о финансовом положении и деятельности лиц, способных прямо или косвенно через третьих лиц определять решения, принимаемые учредителями кредитной организации. В указанный в запросе срок учредители кредитной организации направляют в Банк России территориальное учреждение Банка России необходимую информацию. Порядок контроля за оплатой акций долей кредитной организации за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления, устанавливается Указанием Банка России от 14 августа 2002 года N 1186-У "Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 7 октября 2002 года N 3837 "Вестник Банка России" от 16 октября 2002 года N 54 далее - Указание Банка России N 1186-У. Глава 3. Документы, представляемые в Банк России для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций 3. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на осуществление банковских операций должны быть представлены следующие документы.
Операционные офисы, кредитно-кассовые офисы и операционные кассы вне кассового узла кредитных организаций их филиалов , которые будут действовать к 1 апреля 2022 года автоматически будут признаны с этой даты дополнительными офисами, но будут вправе осуществлять только те банковские операции, право на осуществление которых на 1 апреля 2022 года будет им предоставлено кредитной организацией или ее филиалом как соответствующему ВСП. При этом направление кредитными организациями их филиалами в Банк России уведомления об изменении сведений о дополнительном офисе не потребуется. Из приятных новшеств видится то, что банк теперь сможет полностью самостоятельно определять место нахождения допофисов на территории РФ без какой-либо привязки к нахождению головного офиса банка или его филиала на ближайшей территории норма о том, что допофис не может располагаться вне пределов территории, подведомственной ТУ Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей кредитной организации филиала , исключена.
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 9 к настоящей Инструкции, или их часть. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 10 к настоящей Инструкции, или их часть. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 25 к настоящей Инструкции, или их часть.
Объявление Банковские операции: 1 привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок ; 2 размещение указанных в пункте 1 привлеченных средств от своего имени и за свой счет; 3 открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; 4 осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 5 инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 6 купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7 привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 8 выдача банковских гарантий; 9 осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств за исключением почтовых переводов.
Стоимость услуги - тенге с учетом комиссии. Для того, что бы получить pin-код для доступа к данному документу на нашем сайте, введите номер мобильного телефона в поле ниже: Номер мобильного телефона: На номер телефона, который Вы указали выше пришла СМС с ПИН кодом.
Банк Россия - отчетность (форма 135)
[1] «Настоящая Инструкция устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (преамбула к Инструкции № 135-И). Инструкция Банка России N 135-И), должна направить в территориальное учреждение Банка России. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6.14 настоящей Инструкции, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных. Инструкция Банка России 135 И устанавливает правила и порядок проведения расчетов между организациями в российской национальной валюте. Поправки в Инструкцию "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" внесены в целях реализации Федерального закона от 01.05.2017 N.
Законодательная база Российской Федерации
Инструкция Банка России от 2 апреля 2010 г. N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (с изменениями и дополнениями). Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в "Вестнике Банка России" и вступает в силу с 1 апреля 2004 года. Российской Федерации назовем Инструкцию Банка России от 2 апреля 20 г. Номер документа. Российской Федерации» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2021, № 27, ст. 5171) и в соответствии с решением Совета директоров Банка России. Бесплатно скачать текст документа Инструкция Банка России от 27.07.18 N 190-И. Несоблюдение требований Инструкции N 135-И влечет за собой принятие Банком России решения об отказе в государственной регистрации кредитной организации, а также в выдаче ей лицензий на осуществление банковских операций (п. п. 6.20 и 14(1).4 Инструкции N 135-И).